Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasını ve yurt dışına kaçırılmasını önlemek amacıyla para transferlerine yönelik önemli bir adım attı. Bakanlık tarafından hazırlanan ve henüz yürürlüğe girmemiş olan “Genel Tebliğ Taslağı”, özellikle büyük meblağlı EFT, havale ve nakit işlemlerine yeni zorunluluklar getiriyor.
200 Bin TL ile 2 Milyon TL Arası İşlemlere Açıklama Zorunluluğu
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilecek nakit işlemlerde, işlem mahiyeti seçilerek açıklama kısmına en az 20 karakterlik açıklama yazmak zorunlu olacak. Bu açıklama, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerle geçiştirilemeyecek. Bu adımla, işlemlerin neden ve kim adına yapıldığının daha net bir şekilde izlenmesi hedefleniyor.
Yüksek Tutarlı İşlemlerde Belge Zorunluluğu Artıyor
Tebliğ taslağında öngörülen diğer düzenlemeler ise işlem tutarına göre kademeli olarak şekilleniyor:
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemlerde, müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu alınacak.
- 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler istenecek.
Bu düzenlemelerde, müşteriden gerekli bilgi ve belgeler sağlanamazsa işlemin gerçekleştirilmeyeceği belirtiliyor.
Görüş ve Öneriler İçin Son Gün 18 Ağustos
Bakanlık, taslağın halen geliştirme aşamasında olduğunu belirterek kamuoyundan katkı bekliyor. Görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine gönderilebilecek.
Yeni düzenlemenin nihai hale getirilmesinin ardından 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bu uygulama, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.